華安聚恒精選混合型證券投資基金（華安聚恒精選 A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安聚恒精選混合型證券投資基金（華安聚恒精選 A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年 7 月 14 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華安聚恒精選混合 基金代碼 011238
下屬基金簡稱 華安聚恒精選 A 下屬基金交易代碼 011238
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公
基金管理人 華安基金管理有限公司 基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2021 年 3 月 18 日 -
期
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
基金經(jīng)理 陳泉宏 經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2014 年 10 月 1 日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票、存托憑證）、港
股通機(jī)制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通
標(biāo)的股票” ）、債券（包括國債、地方政府債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、
次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)
等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、股指期貨以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
投資范圍 本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的 60%-95%；港股通標(biāo)的股票
投資比例不超過全部股票資產(chǎn)的 50%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的
交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的 5%，其中現(xiàn)金不包含結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；股指期貨及其他
金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
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如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資
比例相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略
中證 800 指數(shù)收益率×65%＋中證港股通綜合指數(shù)收益率×15%＋中債綜合全價(jià)指數(shù)收
業(yè)績比較基準(zhǔn)
益率×20%
本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場基金，
但低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制
度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率,基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一) 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
/持有期限（N）
M＜100 萬元 1.20% - 非養(yǎng)老金客戶
認(rèn)購費(fèi)
M≥500 萬元 - 每筆 1000 元 非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
- - 每筆 500 元
（直銷）
M＜100 萬元 1.50% - 非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi) 300 萬元≤M＜500 萬元 0.80% - 非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)） M≥500 萬元 - 每筆 1000 元 非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
- - 每筆 500 元
（直銷）
N＜7 天 - 1.5% -
贖回費(fèi) 30 天≤N＜90 天 - 0.5% -
N≥180 天 - 0 -
(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 55,000.00 元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 元 規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安聚恒精選 A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
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注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀
本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（二）本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，
應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用
風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)、參與融資業(yè)務(wù)
相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
（三）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情
時，股價(jià)指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)支持證券的投資與基金資產(chǎn)密切相關(guān)，因此會受到特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及
現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)等的影響；當(dāng)本基金投資的資產(chǎn)支持證券信用評級發(fā)生變化時，本基金將需要面對臨時調(diào)整
持倉的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)資產(chǎn)支持證券相關(guān)的發(fā)行人、基金管理人、基金托管人等出現(xiàn)違規(guī)違約時，本基金將面
臨無法收取投資收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)
港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的
買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不
能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖?ensp;匯率和賣出參考匯率，并
不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按
成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確 定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動將可能
對基 金的投資收益造成損失。
（3）境外市場的風(fēng)險(xiǎn)
度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可
能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
a) 香港市場證券交易實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易，且對價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日港股股價(jià)波動
可能比 A 股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。
b) 只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，香港出現(xiàn)臺風(fēng)、
黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港聯(lián)合交易所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況
下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能
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帶來一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地交易所證券交易服
務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)
險(xiǎn)，可能帶來一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)。
c) 投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常 情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；因港股
通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在香港聯(lián)合交易所上市的，可
以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合
交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
d) 代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票 意愿，中國結(jié)算對投資者
設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票 沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計(jì)算
基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量 的，按照比例分配持有基數(shù)。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)，參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，
這些風(fēng)險(xiǎn)可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。為了更好的防范融資交易所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，基金
管理人將遵守審慎經(jīng)營原則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)基
金財(cái)產(chǎn)的安全和基金份額持有人利益。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，
包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托
憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；
境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金若投資于北交所上市股票，北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、
退市等方面的規(guī)則與其他交易場所存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括：中小企業(yè)經(jīng)營風(fēng)
險(xiǎn)、股價(jià)波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、由于存在表決權(quán)差異安排可能引發(fā)的
風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)等。
(二) 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該院屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市，
仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
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五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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